Министерство внутренних дел России обратилось к гражданам с рекомендацией не передавать свои банковские карты третьим лицам и не совершать денежные переводы по просьбе незнакомцев. Ведомство подчеркивает, что при ошибочном переводе необходимо незамедлительно обращаться в финансово-кредитные организации, чтобы не попасть в базу дропперов.
С 15 мая текущего года возможности дропперов, используемых злоумышленниками для обналичивания украденных средств, будут дополнительно ограничены. Банк России начинает формировать базу данных о лицах, которые были причастны к мошенническим операциям. Информация в базу будет поступать от правоохранительных органов и банков, что обеспечит доступ ко всем данным для финансовых учреждений и органов власти.
Дропперы представляют собой людей, через которых обретается доступ к незаконно полученным средствам — они могут принимать запросы на перевод денег, снимать наличные для передачи курьерам или вносить средства на чужие счета. МВД настоятельно рекомендует гражданам соблюдать бдительность при работе с банковскими картами.
Лица, попавшие в новую базу данных, смогут переводить не более 100 тысяч рублей в месяц. В случае, если гражданин считает, что был неправомерно включен в базу, он может обжаловать данное решение через банк или через интернет-приемную Банка России. Все заявители должны будут подтвердить законность полученных средств.
Согласно новой практике, если кредитная организация не применит блокировку карты в случае мошеннических действий, она будет обязана ввести лимит на объем операций. Эти меры направлены на минимизацию рисков и усиление контроля за финансовыми операциями граждан.